Wenn Sie den Wert Ihres Hauses steigern, Reparaturen durchführen oder die Energieeffizienz verbessern möchten, kann das für Verbesserungen ausgegebene Geld durch eine Steuergutschrift oder einen Steuerabzug an Sie zurückgezahlt werden.
Zum Beispiel können Sie die Zinsen für ein Eigenheimdarlehen oder eine Kreditlinie für ein wesentliches Heimwerkerprojekt abziehen. Einige kleinere Aufgaben sind jedoch möglicherweise nicht qualifiziert.
Modernisierung der Energieeffizienz
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, wie Sie die Energieeffizienz Ihres Hauses steigern und bei monatlichen Rechnungen Geld sparen können. Eine der effizientesten Methoden dafür sind Energieeffizienzverbesserungen, die für Steuergutschriften in Frage kommen.
Zusätzlich zur Senkung der Energiekosten Ihres Hauses können einige dieser Upgrades auch seinen Wert erhöhen und dazu beitragen, seinen Kohlenstoff-Fußabdruck zu reduzieren.
Zum Beispiel kann die Installation einer neuen Klimaanlage Ihre Kühlkosten um bis zu 40% senken. Die Isolierung Ihres Dachbodens spart auch Heizkosten.
Ein weiteres hochwertiges Upgrade für Ihr Zuhause ist die Installation einer Solaranlage. Diese kostengünstige und umweltfreundliche Option amortisiert sich innerhalb relativ kurzer Zeit.
Eine weitere Möglichkeit, die Energieeffizienz Ihres Hauses zu steigern, besteht darin, Verbesserungen vorzunehmen, die mit einer Steuergutschrift bezahlt werden können. Zuvor waren diese Anreize auf bestimmte Geräte beschränkt; Mit der Verabschiedung des Inflationsbekämpfungsgesetzes von 2022 wurden jedoch einige Steueranreize für energiesparende Verbesserungen ausgeweitet.
Der Nonbusiness Energy Property Credit (25C) wurde bis 2022 verlängert und gewährt Hausbesitzern Steuergutschriften in Höhe von bis zu 500 USD für energiesparende Verbesserungen ihrer Häuser. Dieser Kredit deckt verschiedene Geräte und Ausrüstungen wie Wärmepumpen, Elektro- oder Erdgas-Warmwasserbereiter und Holzöfen ab, die die Kohlenstoffemissionen reduzieren.
Ebenso bietet der Wohnimmobilienkredit für Energieeffizienz eine Reihe von Krediten für die Installation von Geräten und Geräten, die energieeffizient sind und den aktuellen Energy Star-Standards des Bundes entsprechen. Dazu gehören qualifizierte Fenster, Türen und Dämmungen, die diese Kriterien erfüllen.
Schließlich kann die Steuergutschrift für Solarinvestitionen eine Senkung Ihrer Bundessteuern für Investitionen in Solarmodule bewirken. Dieser Kredit gleicht auch die Kosten für den Ersatz alter, ineffizienter Geräte und Beleuchtung durch energiesparendere Modelle aus.
Zusätzlich zu Steuergutschriften können lokale Regierungen andere Anreize für Energiesparmaßnahmen in gewerblichen Gebäuden schaffen. Einige bieten garantierte Energiesparverträge (GESCs) an, die es Städten, Gemeinden und Landkreisen ermöglichen, Energieeffizienzprojekte ohne große Vorabkosten zu finanzieren. Im Durchschnitt decken diese Verträge 70% der Modernisierungskosten ab, die mit Energieeffizienzverbesserungen verbunden sind.
Home Office Abzüge
Der Home-Office-Abzug ist ein effektiver Weg, um Ihre Selbständigkeitssteuern zu senken. Es ermöglicht Ihnen, einen Teil der Miete, Nebenkosten, Versicherungen und andere Kosten im Zusammenhang mit der Führung Ihres Unternehmens von zu Hause aus abzuschreiben.
Laut IRS-Publikation 587 ist ein Home Office definiert als \
Ihr Heimbüro muss als Hauptstandort dienen, an dem Sie Geschäftsaktivitäten durchführen und mit Kunden interagieren. Darüber hinaus hilft das Führen von Aufzeichnungen über Ihre Büroaktivitäten dabei, die Legitimität zu überprüfen.
Zusätzlich können Sie Ausgaben für den Raum selbst – wie Möbel und andere Geräte – von Ihren Steuern abziehen. Darüber hinaus können auch Reparaturen an Ihrem Heimbüro wie Lackieren oder Hinzufügen von Einbauregalen abgezogen werden.
Sie haben zwei Möglichkeiten, Ihr Heimbüro abzuziehen: Entweder pauschal oder verwenden Sie die reguläre Methode und berechnen Sie Ihren Abzug basierend auf der Quadratmeterzahl Ihres Büros. Letzteres ermöglicht detailliertere Berechnungen und könnte möglicherweise zu größeren Abzügen führen; Es wird jedoch notwendig sein, die Ausgaben im Auge zu behalten.
Es gibt bestimmte Kriterien, die bestimmen, ob Sie sich für den Home-Office-Abzug qualifizieren, einschließlich Ihres Einkommensniveaus und wie viel Ihrer Arbeit zu Hause stattfindet. Im Allgemeinen können Selbstständige oder unabhängige Auftragnehmer, die ein Unternehmen von zu Hause aus betreiben, diese Steuervergünstigung in Anspruch nehmen.
Wenn Sie Ihr Homeoffice für eine Vollzeitbeschäftigung oder nur einen Teil davon nutzen, können Sie einen Prozentsatz von Miete, Hypothekenzinsen, Nebenkosten und Versicherungskosten abziehen. Der IRS teilt die Gesamtfläche Ihres Hauses durch die Anzahl der Quadratmeter in Ihrem Büro, um einen Betrag zu berechnen, der abgezogen werden kann; dann subtrahieren Sie das vom Einkommen, um zu bestimmen, wie viel jede Ausgabe abgeschrieben werden kann.
Ergänzungen und Umbauten
Die Verbesserung und Umgestaltung Ihres Hauses kann eine großartige Möglichkeit sein, einen Mehrwert zu schaffen und den Wert der Immobilie zu steigern. Ob Sie ein zusätzliches Schlafzimmer, Wohnraum oder ein neues Badezimmer benötigen, es gibt verschiedene Arten von Renovierungen und Ergänzungen, die steuerlich absetzbar sind.
Ergänzungen sind eine hervorragende Möglichkeit, Ihr Zuhause zu erweitern, insbesondere wenn Ihre Familie wächst. Sie könnten auch für Unternehmen geeignet sein, die zusätzlichen Platz wie ein Heimbüro oder ein Studio benötigen, und ihre Auswirkungen auf den Wiederverkaufswert in der Zukunft.
Wenn Sie Ihr Zuhause erweitern müssen, ist es wichtig, dass Sie überlegen, welche Art von Ergänzung Ihren Bedürfnissen am besten entspricht. Dies beinhaltet die Entscheidung, ob Sie bauen oder nicht, und die Berücksichtigung lokaler Zonengesetze, die Sie einschränken können.
Ein weiterer zu berücksichtigender Faktor ist, ob es möglich ist, den Anbau zu bauen, ohne Ihre derzeitige Fundament- und Gartenfläche zu entwurzeln. Dies kann sich als Herausforderung erweisen, aber der zusätzliche Raum, der sich daraus ergibt, ist die Mühe wert.
Sobald Sie wissen, welche Ergänzung für Sie ideal ist, ist es an der Zeit, die Kosten für den Bau der Struktur zu bewerten. Abhängig von seiner Größe und der Notwendigkeit eines neuen Fundaments könnte sich dieses Projekt als ziemlich teuer erweisen.
Bevor Sie mit dem Projekt beginnen, ist es wichtig, dass Sie verstehen, welche Verbesserungen steuerlich absetzbar sind und welche nicht. Wenn das Ziel des Projekts darin besteht, Ihren zu versteuernden Gewinn zu reduzieren, achten Sie darauf, alle Belege und Rechnungen bei jedem Schritt im Auge zu behalten.
Bevor Sie mit einem Renovierungs- oder Reparaturprojekt beginnen, sollten Sie sich von einem Steuerberater beraten lassen, ob es sich um eine Verbesserung oder Reparatur handelt. Regelmäßige Wartungen und Reparaturen sind nicht abzugsfähig, können jedoch abgezogen werden, wenn sie Teil eines größeren Vorhabens sind, z. B. Küchenumbau oder Notfallinstallationen.
Wenn Sie Ihr Zuhause als Büro nutzen, können außerdem alle Verbesserungen, die dem Raum zugute kommen, als Home-Office-Abzug abgezogen werden. Das heißt, wenn Sie etwas wie Klimaanlagen oder Wassertanks allein für Ihre geschäftlichen Zwecke aufrüsten, müssen diese ausschließlich von Ihnen genutzt werden.
Reparaturen zu Hause
Hausbesitzer haben die Möglichkeit, viele Verbesserungen und Reparaturen an ihrem Eigentum vorzunehmen. Einige Reparaturen sind steuerlich absetzbar, was dazu beitragen könnte, die Steuern zu senken, wenn Sie das Haus verkaufen. Andere Verbesserungen sind überhaupt nicht abzugsfähig, sparen aber auf lange Sicht Geld, indem Sie den Wert Ihres Hauses erhöhen und es energieeffizienter machen.
Kapitalverbesserungen, wie sie vom IRS definiert werden, sind Renovierungen, die einen Mehrwert schaffen, die Nützlichkeit eines Hauses erweitern oder es für neue Nutzungen anpassen. Beispiele für Kapitalverbesserungen sind das Hinzufügen eines zusätzlichen Schlafzimmers, die Installation von Sonnenkollektoren, die Installation energiesparender Außenbeleuchtung oder der Kauf neuer Geräte.
Verbesserungen sind in der Regel in dem Jahr, in dem sie vorgenommen werden, steuerlich absetzbar, obwohl einige erst nach dem Verkauf der Immobilie geltend gemacht werden können. Daher ist es für diesen Zweck unerlässlich, alle Belege und Dokumente im Zusammenhang mit vorgenommenen Verbesserungen im Auge zu behalten. Stellen Sie sicher, dass Sie alle damit verbundenen Belege und Dokumente speichern.
Wenn Ihr Haus durch eine Naturkatastrophe schwer beschädigt wurde, bietet der IRS spezielle Steuerabzüge für Reparaturkosten an. Dies kann Ausgaben wie den Austausch eines Daches oder die Behebung von Hochwasserschäden umfassen – und es ist von Vorteil, mit einem erfahrenen Steuerfachmann zusammenzuarbeiten, der das Steuerrecht für die Notfallwiederherstellung versteht.
Neben Steuerabzügen für Reparaturen bietet die Regierung Hausbesitzern auch verschiedene Steuererleichterungen an. Eine solche Pause betrifft medizinische Heimverbesserungen, die für das Wohlbefinden eines Menschen unerlässlich sind.
Eine andere Art von Steuererleichterung für Hausbesitzer sind energiesparende Hausverbesserungen, die den Stromverbrauch senken und dazu beitragen können, das zu versteuernde Einkommen Dollar für Dollar zu senken. Diese Upgrades beinhalten in der Regel die Installation energieeffizienter Fenster, Türen und Heiz- / Kühlsysteme in Ihrem Haus.
Eine weitere beliebte Verbesserung ist das Hinzufügen eines Badezimmers oder einer Küche. Dies kann ein effektiver Weg sein, um den Wert Ihres Hauses zu steigern und es für potenzielle Käufer attraktiver zu machen.
Einige Verbesserungen können als Mietkosten für Geschäftsinhaber abgezogen werden. Einige, wie ein neues Dach, können über Jahre durch sogenannte beschleunigte Abschreibung abgeschrieben werden; Andere Änderungen wie das Hinzufügen eines Badezimmers erfordern eine Abschreibung über kürzere Zeiträume. Wenn Ihre Immobilie vermietet ist, informieren Sie sich vor Beginn von Projekten über die Regeln für Hausreparaturen.